با ورود به سال جدید، بسیاری از صاحبان مشاغل کوچک خود را در چشم انداز همیشه در حال تحول قوانین مالیاتی می یابند. اگر این آشنا به نظر می رسد، پس احتمالاً می دانید که به حداکثر رساندن کسورات برای بهینه سازی سلامت مالی و اطمینان از رونق کسب و کار شما بسیار مهم است. در اینجا یک لیست مفید از استراتژی ها برای صاحبان مشاغل در این فصل مالیاتی آورده شده است:
1) سوابق بی عیب و نقص را حفظ کنید
نگهداری سوابق مالی دقیق و سازماندهی شده برای به حداکثر رساندن کسورات حیاتی است. اطمینان حاصل کنید که تمام رسیدها، فاکتورها و اسناد مربوط به هزینه های تجاری خود را نگه دارید. این نه تنها فرآیند تشکیل اظهارنامه مالیاتی را ساده می کند، بلکه در صورت ممیزی، شواهد واضحی را نیز ارائه می دهد.
2) از تغییرات قوانین مالیاتی مطلع شوید
قوانین مالیاتی به طور مداوم در حال تغییر هستند و همگامی با دستورالعمل ها و مقررات جدید کلید تصمیم گیری آگاهانه است. از تغییرات فدرال، ایالتی و محلی که ممکن است بر کسب و کار شما تأثیر بگذارد مطلع باشید و با یک متخصص مالیاتی واجد شرایط تماس بگیرید تا مطمئن شوید که از هر کسر و اعتبار موجود استفاده می کنید.
3) بخش 179 در مورد اهرم
کسر بخش 179 یک ابزار قدرتمند برای مشاغل کوچک است که به شما امکان می دهد تمام هزینه تجهیزات و اموال واجد شرایط را در سال خریداری شده کسر کنید. برای سال 2023، حداکثر محدودیت کسر 1.05 میلیون دلار است. این را برای حذف مالیات در سال 2023 و سرمایه گذاری های سال 2024 که می توانید همزمان با کاهش درآمد مشمول مالیات خود در سال 2024 انجام دهید، در نظر داشته باشید.
4) از کسر درآمد کسب و کار واجد شرایط استفاده کنید
کسر درآمد کسب و کار واجد شرایط (QBI) یکی دیگر از مشوق های مالیاتی ارزشمند برای صاحبان مشاغل کوچک است. این کسر که در سال 2017 به عنوان بخشی از قانون کاهش مالیات و مشاغل معرفی شد، به مشاغل واجد شرایط اجازه می دهد تا 20 درصد از درآمد کسب و کار واجد شرایط خود را کسر کنند. اطمینان حاصل کنید که معیارهای واجد شرایط بودن را درک کرده اید و با مشاور مالیاتی خود برای بهینه سازی این کسر برای شرایط خاص خود همکاری نزدیک دارید.
5) بهینه سازی درآمد کارکنان
ارائه مزیت های رقابتی به کارکنان نه تنها بهترین استعدادها را جذب می کند، بلکه می تواند مزایای مالیاتی قابل توجهی را نیز برای کسب و کار شما ارائه دهد. به عنوان مثال، علاوه بر کمک به کارکنان خود برای تامین آینده مالی خود، کمک به برنامه های بازنشستگی – مانند 401(k)s – نیز می تواند از درآمد کسب و کار شما کسر شود. همچنین، حساب های پس انداز بهداشتی (HSA) و سایر مزایای اضافی را در نظر بگیرید که هم می تواند برای تیم شما مفید باشد و هم از نظر مالیاتی برای تجارت شما کارآمد باشد.
6) به کسر دفتر خانه نگاه کنید
امروزه بسیاری از صاحبان مشاغل کوچک در خانه کار می کنند. اگر از فضای اختصاصی برای فعالیت های تجاری خود استفاده می کنید، ممکن است حق دریافت کسر دفتر خانه را داشته باشید. این کسر به شما این امکان را می دهد که بخشی از هزینه های مربوط به خانه خود مانند بهره وام مسکن، مالیات بر دارایی، آب و برق و بیمه را بر اساس درصد خانه خود که برای مقاصد تجاری استفاده می کنید، کسر کنید.
7) طرح استهلاک
استهلاک یک مفهوم اساسی برای صاحبان مشاغل کوچک با سرمایه گذاری قابل توجه است. مطمئن شوید که برنامه های استهلاک دارایی های خود را درک کرده اید و از مزایای مالیاتی مرتبط با آنها استفاده می کنید. برنامه ریزی استهلاک می تواند به شما کمک کند هزینه سرمایه گذاری خود را در طول زمان تقسیم کنید و درآمد مشمول مالیات خود را در این فرآیند کاهش دهید.
به عنوان یک صاحب کسب و کار کوچک، برنامه ریزی استراتژیک مالیاتی برای موفقیت بلندمدت ضروری است. با اطلاع، استفاده از کسورات موجود و بهینه سازی استراتژی های مالی خود، می توانید بدهی مالیاتی خود را به حداقل برسانید و پول بیشتری را در کسب و کار خود نگه دارید. با یک متخصص مالیاتی واجد شرایط مشورت کنید تا این استراتژی ها را با شرایط منحصر به فرد خود تنظیم کنید و کسب و کار خود را در مسیر رونق مالی در سال 2024 و بعد از آن قرار دهید.